Как узнать свой номер на сайте росфинмониторинга

Как узнать свой номер на сайте росфинмониторинга

Для банка важен любой клиент, будь то микропредприятие или крупный монополист. Банк понимает, что владельцы малого бизнеса часто в одном лице выполняют функции и бухгалтера, и директора, и клиентского менеджера: у них нет возможности нанять в штат консультанта по юридическим вопросам, и разобраться в тонкостях законодательства им сложно. Чтобы оказать поддержку предпринимателям, банк создает не только привычные финансовые продукты, но и небанковские сервисы, которые помогают развивать бизнес. Цель банка — поддерживать реально и добросовестно работающий бизнес, исключив его взаимодействие с правонарушителями.

Банк может заблокировать счёт без предупреждения и веских оснований

Если характер операций по счёту вызывает вопросы, банк в обязательном порядке в разумные сроки попросит прояснить их суть. И ограничит дистанционное обслуживание счёта только если клиент не выйдет на связь с банком или не предоставит документы, подтверждающие реальность бизнеса. Сам счёт при этом заблокирован не будет.

Такие меры — не прихоть банка, а требование федерального законодательства, которое необходимо соблюдать: большой процент отзывов банковских лицензий за последние годы вызван нарушениями норм 115-ФЗ. Кредитные организации также обязаны выполнять требования по контролю за операциями по счёту, которые к ним предъявляют государственные органы: ФССП, ФНС, прокуратура, МВД, таможня и другие.

Банк может признать сомнительной любую операцию по счёту

Центробанк в Методических рекомендациях установил короткий перечень признаков, по которым банки могут классифицировать операции по счёту как сомнительные или не имеющие экономического смысла. С этим перечнем банки и сверяют каждую операцию.

Например, предприниматель покупает товар по большей цене и тут же продает его по меньшей, регулярно переводит деньги со счёта предприятия на личный счёт или снимает крупные суммы наличных на прочие цели. Подозрения могут вызвать также операции, несвойственные основному виду деятельности предпринимателя (существуют коды ОКВЭД, по которым банк, госорганы и контрагенты предпринимателя определяют вид деятельности бизнеса). Если компания зарегистрирована как перевозчик, но при этом оплачивает услуги пошива одежды — у банка могут возникнуть вопросы.

Банки составляют «чёрные списки» клиентов, которым однажды ограничивали доступ к счёту

В так называемые «чёрные списки» Центрального банка России попадают только те клиенты, которые получили отказ в открытии счёта или в проведении операции. Проверить, нет ли компании в «чёрном списке», можно на сайте Росфинмониторинга .

Ограничение операций по счёту или запрос банка с требованием предоставить документы не означает, что юридическое лицо или ИП столкнулись с неразрешимой проблемой и сразу попали в поле зрения Росфинмониторинга. Достаточно своевременно ответить на вопросы банка, предоставить необходимые документы — и дистанционное обслуживание счёта восстановят без нежелательных последствий.

Подробнее о правилах ведения безопасного бизнеса и способах выстраивания доверительных отношений с банком можно узнать в разделе «Как избежать ограничения операций по счёту»

Как узнать свой номер на сайте росфинмониторинга

Порядок снятия с учета определен Положением о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58 (далее — Постановление Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58) и Административным регламентом предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденном приказом Росфинмониторинга от 11.02.2019 № 33 (далее — Административный регламент, утвержденный приказом Росфинмониторинга от 11.02.2019 № 33).

Для снятия с учета организация или индивидуальный предприниматель представляет в территориальный орган Росфинмониторинга заявление о снятии с учета (в произвольной форме) на бумажном носителе или в электронной форме с использованием Личного кабинета организации или индивидуального предпринимателя в федеральной государственной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» по адресу www.gosuslugi.ru (далее – Личный кабинет на сайте госуслуг).

В заявлении о снятии с учета указываются: полное наименование организации, фамилия, имя, отчество (при наличии) руководителя организации или индивидуального предпринимателя, ИНН, учетный номер, присвоенный при постановке на учет в Росфинмониторинге, причина снятия с учета.

Заявление о снятии организации или индивидуального предпринимателя с учета на бумажном носителе заполняется с использованием текстового редактора на компьютере либо рукописным способом (печатными буквами) и подписывается руководителем организации или индивидуальным предпринимателем. Подпись скрепляется печатью (при ее наличии). Нотариального свидетельствования подлинности подписи не требуется.

Основанием для обращения о снятии с учета является смена вида деятельности организации или индивидуального предпринимателя.

Заявление о снятии организации или индивидуального предпринимателя с учета, направляемое с использованием Личного кабинета на сайте госуслуг, заполняется путем интерактивной формы заявления о снятии с учета и подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации или индивидуального предпринимателя.

Усиленная квалифицированная подпись выдается в любом аккредитованном Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» удостоверяющем центре.

Информацию об удостоверяющих центрах можно найти по ссылке http:e-trust.gosusiugi.ru

Организации и индивидуальные предприниматели направляют заявление о снятии с учета в течение10 календарных дней с даты внесения соответствующих изменений в Единый государственный реестр юридических лиц или Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

Территориальный орган принимает решение о снятии с учета организации или индивидуального предпринимателя в срок, не превышающий 15 календарных дней со дня получения указанного заявления, основываясь на информации Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Уведомление о принятии решения (о снятии с учета либо об отказе в снятии с учета) вручается представителю организации или индивидуальному предпринимателю (его представителю) под расписку или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо в виде электронного документа при поступлении заявления в электронной форме с использованием Личного кабинета на сайте госуслуг.

Территориальный орган Росфинмониторинга принимает решение об отказе в снятии с учета в случае неисполнения организацией или индивидуальным предпринимателем требований, изложенных в Административном регламенте, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 11.02.2019 № 33 либо в случае отсутствия в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей информации о смене вида деятельности организацией или индивидуальным предпринимателем.

Доступ к Личному кабинету организации или индивидуального предпринимателя на сайте Росфинмониторинга прекращается после снятия с учета в территориальном органе Росфинмониторинга.

Как узнать свой номер на сайте росфинмониторинга

ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ

Постановка на учет в Росфинмониторинге организаций, осуществляющих операции с денежными или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы

Постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:

  • лизинговые компании;
  • операторы по приему платежей;
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
Читайте также  Можно ли уволить многодетного отца

Порядок постановки на учет определен Положением о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 №58 (далее — Постановление Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58).

Постановку на учет организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляют территориальные органы Росфинмониторинга в соответствии с местом государственной регистрации организации или местом жительства индивидуального предпринимателя.

С адресами и контактными телефонами территориальных органов Росфинмониторинга можно ознакомиться непосредственно на официальном сайте Росфинмониторинга в подразделе «Территориальные органы» раздела «Организационная структура» по адресу http//fedsfm.ru/about/departments, а также в федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» по адресу www.gosuslugi.ru.

Для постановки на учет организация или индивидуальный предприниматель представляет в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учет по форме, утвержденной приказом Росфинмониторинга от 11.02.2019 № 33 «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».

Карта постановки на учет направляется организацией или индивидуальным предпринимателем в течение 30 календарных дней:

  • с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;
  • с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;
  • с даты внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей;
  • но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

Организация направляет (представляет) карту постановки на учет в территориальный орган Росфинмониторинга по месту государственной регистрации юридического лица.

Индивидуальный предприниматель направляет (представляет) карту постановки на учет в территориальный орган Росфинмониторинга по месту жительства.

Организация или индивидуальный предприниматель может направить карту постановки на учет заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, представить документы лично или направить в электронном виде с использованием Личного кабинета организации или индивидуального предпринимателя в федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» по адресу www.gosuslugi.ru (далее — Личный кабинет на сайте госуслуг).

Карта постановки на учет на бумажном носителе может быть заполнена с использованием текстового редактора на компьютере либо рукописным способом (печатными буквами) и подписана руководителем организации или индивидуальным предпринимателем. Подпись скрепляется печатью (при ее наличии). Нотариального свидетельствования подлинности подписи не требуется.

Карта постановки на учет в электронной форме, направляемая с использованием Личного кабинета на сайте госуслуг, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации или индивидуального предпринимателя.

Направление карты постановки на учет через Личный кабинет на сайте госуслуг осуществляется путем заполнения интерактивной формы карты постановки на учет.

Для направления карты постановки на учет в электронной форме необходимо иметь усиленную квалифицированную подпись, выданную в любом аккредитованном Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» удостоверяющем центре.

Информацию об удостоверяющих центрах можно найти по ссылке http:e-trust.gosusiugi.ru

Одновременно с уведомлением о постановке на учет организации или индивидуальному предпринимателю предоставляется доступ к Личному кабинету на сайте Росфинмониторинга, позволяющему осуществлять информационное взаимодействие, в том числе предоставление отчетов, прохождение дистанционных курсов обучения и т. д.

Территориальный орган принимает решение о постановке организации или индивидуального предпринимателя на учет в срок, не превышающий 15 календарных дней со дня получения карты постановки на учет.

Территориальный орган Росфинмониторинга вправе отказать организации или индивидуальному предпринимателю в постановке на учет в случае:

  • представления карты постановки на учет, оформленной ненадлежащим образом (а именно: представление карты постановки на учет в формате приказа, утратившего силу, не заполнение обязательных полей, а также, если текст не поддается прочтению (в случае заполнения карты постановки на учет рукописным способом);
  • наличия в карте постановки на учет недостоверной информации, основываясь на информации Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
  • представления карты постановки на учет в территориальный орган Росфинмониторинга не по месту государственной регистрации организации или месту жительства индивидуального предпринимателя;
  • представления карты постановки на учет организацией или индивидуальным предпринимателем, в сфере деятельности которых имеются соответствующие надзорные органы.

При изменении сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация или индивидуальный предприниматель в течение 10 календарных дней представляет (направляет) в территориальный орган Росфинмониторинга по месту своей регистрации или месту жительства карту постановки на учет, содержащую новые сведения.

По результатам рассмотрения карты постановки на учет, содержащей новые сведения, территориальный орган Росфинмониторинга направляет организации или индивидуальному предпринимателю уведомление о принятии карты постановки на учет, содержащей новые сведения либо об отказе в принятии карты постановки на учет, содержащей новые сведения.

Организация или индивидуальный предприниматель имеет право на обжалование решений и действий (бездействия) территориального органа Росфинмониторинга, должностных лиц территориального органа Росфинмониторинга, осуществляемых в ходе предоставления государственной услуги (по постановке на учет), в досудебном порядке.

Как распознать финансового мошенника по телефону

Поделиться:

В 2019 году Центробанк выявил более 700 компаний-мошенников, обещавших прибыли от инвестиций без усилий. Они находят жертв в соцсетях или в нелегальных базах телефонных номеров. Чтобы не потерять деньги, нужно уметь распознавать аферистов и задавать им правильные вопросы.

Откуда вообще у мошенников мой номер?

Один из вариантов — мошенники купили данные на чёрном рынке базы номеров и личных данных. Туда они попадают после утечек или кибератак. Чаще всего это базы компаний и сайтов, которые не могут обеспечить должный уровень информационной безопасности. Так, на банки, которые много инвестируют в защиту информации, в 2019 году приходилось менее 1% всех скомпрометированных данных (персональных и платёжных).

Другой вариант — вы сами согласились передать свои данные, но не заметили этого. Когда вы регистрируетесь на сайтах или, например, оформляете рассрочку в магазине, можно не заметить сноску и согласиться на передачу данных третьим лицам. Ваш номер телефона, имейл и другие данные могут использовать в маркетинговых рассылках и рекламных звонках. Среди тех, кто вам звонит, также могут оказаться финансовые мошенники.

Мне по телефону предлагают финансовые сервисы. Как узнать, что мне звонит мошенник?

Первые признаки того, что с вами говорит мошенник:

— вам звонят в выходные и нерабочее время с личного номера;

— разговор начинается не с представления и объяснения цели звонка, а с пространных фраз (например, «наверное, вам уже приходили разные предложения, но такого вы ещё не встречали»);

— вам хамят, говорят нервно, сбивчиво и неграмотно;

— предложение содержит нереалистичную доходность, для получения которой не нужно ничего делать. Пример такого предложения: «гарантированный пассивный доход 50% годовых».

Читайте также  Варианты гибкого рабочего времени

Банки и другие финансовые организации так не делают. Обычно они обзванивают клиентов только в рабочее время, сотрудники представляются, ведут себя вежливо и спокойно отвечают.

Какие вопросы задавать, чтобы распознать мошенников?

1. Какую компанию представляет тот, кто вам звонит, где она находится, какой у неё сайт?

Узнайте, какую организацию представляет звонящий, проверьте на сайте Центробанка лицензию финансовой компании. Сами компании также публикуют лицензии на своих сайтах. Хорошо, если компания даёт подробную информацию о комиссии — сравните её с комиссиями конкурентов.

Введите название компании в поиске Яндекса: если её уже уличали в мошенничестве, вы найдёте материалы с жалобами и судебными тяжбами. Если сотрудник затрудняется ответить на вопросы или данные компании невозможно проверить в интернете, лучше закончить разговор.

Компанию Kappabrokers Росфинмониторинг признал мошеннической. В выдаче поисковика — негативные отзывы о компании.

Пометки в поисковиках

Яндекс и Mail.ru договорились с Центробанком помечать легальных участников финансового рынка в поисковиках. Если рядом с сайтом организации есть синяя пометка с данными о лицензировании — волноваться не о чем.

Проверьте номер телефона, с которого вам звонят. На сайтах вроде этого пользователи оставляют комментарии о звонящих и отмечают мошенников. Иногда мошенники подменяют свои телефонные номера номерами банков. Банки с этим борются: в 2020 году количество подмен номеров упало в 10 раз.

Если звонящий представляется сотрудником зарубежной финансовой компании, риск нарваться на мошенников больше. На сайте Росфинмониторинга можно найти неполный список компаний-мошенников, не имеющих регистрации в России. Большинство компаний, которые предлагают открыть счёт для торговли на форекс, зарегистрированы за рубежом. Инвестору нужно самому проверять иностранную лицензию и учитывать, что в случае проблем Банк России никак не сможет помочь.

Что не так с форексом

Для обычных инвесторов форекс несёт риски, даже если это не мошенники. О таких рисках мы рассказывали в этой статье.

2. Во что и с какой доходностью инвестирует компания?

На фондовом рынке гарантировать доходность запрещено, потому что инвестиции связаны с риском. Компании в рекламе инвестиционных продуктов могут указывать потенциальную доходность — она должна быть реалистичной. На обещания ультравысокой прибыли — например, больше 20 % годовых — нужно смотреть со скепсисом.

Проверьте среднюю ставку по депозитам на год в рублях в крупнейших банках и доходность государственных облигаций — самых надёжных инструментов на МосБирже. Компании, которые занимаются инвестициями на рынке ценных бумаг, могут постараться обеспечить более высокую доходность, но это связано с повышенными рисками, о чём вас должны сразу предупредить.

Мошенники чаще всего предлагают заработать на краткосрочных колебаниях цен на разные активы с помощью сложных инструментов, например, ставить на изменение курсов валют на рынке форекс или цены нефти и акций с помощью бинарных опционов или контрактов на разницу цен. Высокую доходность они могут объяснить доступом к инсайдерской информации или опытным аналитическим отделом. При подробных расспросах мошенники не смогут сказать вам, во что они вкладываются и в чём их конкурентное преимущество по сравнению с другими трейдерами.

3. Куда нужно будет переводить деньги?

Реальные инвестиционные компании открывают брокерский счёт и проводят все операции через него. Если вам предлагают перевести деньги на личный счёт — это мошенники. Например, при взносе в «Кэшбери», которая была признана финансовой пирамидой, деньги переводились Татьяне Сергеевне.

Некоторые мошенники предлагают сделать перевод на ваш счёт, чтобы подтвердить свою честность. Они могут отправить СМС-сообщение от имени банка, что вам пришёл перевод, а потом попросить вернуть деньги. Прежде чем что-то предпринимать, убедитесь в онлайн-банке, что вам пришли деньги, а лучше — не соглашайтесь на такую операцию и не называйте данные своей карты.

Это система получения дохода, при которой деньги новых участников пирамиды перераспределяются между уже участвующими вкладчиками (или наоборот). Финансовые пирамиды, как правило, не ведут реальной экономической деятельности: деньги вкладчиков никуда не инвестируются.

Переводить какие-либо деньги до подписания договора нельзя. Реальные компании заключают договоры письменно в офисе или с помощью простой электронной подписи (кода из СМС). Если по телефону вас просят прислать код — это мошенники.

Как избавиться от звонков?

Согласие об обработке персональных данных можно отозвать . Но с мошенниками, намеренно не соблюдающими законы, договориться невозможно. Можно заблокировать номера, с которых они вам звонят, — у мобильных операторов есть сервисы для этого. Некоторые программы для смартфонов, например 2ГИС или Яндекс , позволяют определять, кто вам звонит. Они проверяют номера по справочникам компаний и отмечают спамеров и мошенников.

Также нужно соблюдать правила информационной безопасности. Вводите свой номер телефона только на сайтах крупных известных компаний. Читайте соглашения об обработке персональных данных. Не переходите по подозрительным ссылкам в СМС и не оставляйте свой телефон для общего доступа на досках объявлений и соцсетях.

Бинарные опционы и фейковые биржи

Ещё один способ мошенничества — так называемые сайты для инвестиций, в том числе бинарные опционы (подробнее — здесь ). Бывает, что обманывают так: после регистрации вносите депозит, вам приходит уведомление о начислении «бонусов». Для их вывода из личного кабинета система предлагает «повысить торговый статус» и внести дополнительные деньги. Мошенники забирают себе весь депозит или его часть, «нарисовав цифры на счетах», рассказывал представитель ЦБ. С 2018 года реклама бинарных опционов в Google и Facebook запрещена , но ссылки на них всё ещё можно встретить в интернете.

Как узнать свой номер на сайте росфинмониторинга

Дата публикации: 28.10.2020

Как подготовить и представить ФЭС в Росфинмониторинг?

Для подготовки и представления сведений по форме ФЭС используется Личный кабинет организации (лица) на официальном сайте Росфинмониторинга.

При этом сформированное ФЭС подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью.

Владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи является руководитель организации, индивидуальный предприниматель, адвокат, нотариус, лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, или специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля.

Можно ли направлять ФЭС в Росфинмониторинг на бумажном носителе?

Росфинмониторинг не принимает ФЭС на бумажном носителе согласно пункту 3.7 приказа Росфинмониторинга от 22 апреля 2015г. № 110 «Об утверждении Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Где взять «Идентификатор корреспондента», требуемый для отправки сообщений по форме ФЭС?

Необходимо зайти в Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга, далее в раздел «Настройки» — «Профиль организации «Лица». В открывшейся форме первая строчка «Идентификатор корреспондента (Личного кабинета)».

Как подгрузить в Личном кабинете ранее направленное в Росфинмониторинг сообщение для исправления или замены записи?

В личном кабинете необходимо открыть соответствующий раздел, например: раздел «110» — «1-ФМ 01. Заполнить форму об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю».

Читайте также  Нашли ошибку в месте рождения

В открывшейся форме нажать кнопку «Открыть» и выбрать на Вашем компьютере необходимое для исправления первичное сообщение.

В каких случаях указываются типы записи «2» и «3»?

Исправление записи (тип записи «2»).

В случае направления исправленного сообщения, ранее отвергнутого Росфинмониторингом, такое сообщение имеет значение реквизита «Тип записи» — «2 — исправление записи».

Исправленному сообщению присваиваются реквизиты «Номер» и «Дата сообщения» первично представленного сообщения.

Запрос замены записи (тип записи «3»).

Для инициативного внесения изменений и дополнений в ранее представленную и принятую Росфинмониторингом информацию заменяющее сообщение имеет значение реквизита «Тип записи» — «3 — запрос замены записи», с указанием в реквизите «Дополнительная информация» вносимых изменений и дополнений в информационное сообщение.

Заменяющему сообщению присваиваются реквизиты «Номер» и «Дата сообщения» первично представленного сообщения.

Обращаем внимание, что в случае отвержения сообщения с типом записи «3», организации необходимо повторно со всеми изменениями направить в Росфинмониторинг сообщение с типом записи «3», при этом дата и номер сообщения должны совпадать с первоначальным сообщением.

Подлежит ли обязательному контролю выкуп предмета лизинга по договору лизинга?

Исчерпывающий перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, сведения о которых необходимо представлять в Росфинмониторинг, приведен в статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Операция по выкупу движимого имущества по договору финансовой аренды (лизинга) не подлежит обязательному контролю в соответствии требованиями статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Вместе с тем, в случае выкупа недвижимого имущества, являющегося предметом лизинга, такая операция будет подлежать обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Дополнительно отмечаем, что в случае, если у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, соответствующая информация представляется в Росфинмониторинг в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, независимо от того, относится или не относится она к операциям, предусмотренным статьей 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Возникает ли обязанность по передаче сведений в Росфинмониторинг (код 5003) в случае передачи предмета в сублизинг? Нужно ли идентифицировать сублизингового получателя в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ и Приказа Росфинмониторинга № 366?

Передача имущества по договору сублизинга не является сделкой, подлежащей контролю в соответствии с абзацем 4 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ. Представление сведений в Росфинмониторинг о такой операции по коду 5003 не требуется.

Нужно ли в ФЭС указывать собственных представителей по доверенности (например, при передаче по акту приема-передачи) и бенефициаров (лизинговой компании)?

При представлении ФЭС [1] в Росфинмониторинг информация об участниках операции (сделки) заполняется в зависимости от количества и состава участников таких операций (сделок) [2] .

В случае, если от сторон по сделке (операции) выступают их представители, то сведения о них отражаются в ФЭС в разделе «Сведения об участниках операции (сделки)».

Одновременно в ФЭС указывается информация (при наличии) о выгодоприобретателе по операции (сделке) и (или) бенефициарном владельце клиента.

[1] Формализованное электронное сообщение, направляемое в порядке, установленном Росфинмониторингом.

[2] Пункт 5.6 Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110.